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壹财富王海平:打造财富管理行业“智者”平台

时间:2018年04月24日 信息来源:北方网 作者:佚名 【字体:

  “希望我们可以成为一个阅历极其丰富,见识极其渊博的智者平台。”日前,壹财富母公司小虎金融集团CEO王海平在接受中国资本观察记者专访时如此表示。
 
壹财富王海平:打造财富管理行业“智者”平台
 
    成为这样的智者,是王海平对壹财富的定位。因为,近四年来,壹财富经受住了市场的锤炼,也经历了无数用户的选择,更见识过近万亿资产。正如王海平所说:“成为这样的智者,既可以帮助投资人财富升值,同时也可以帮助投资人感悟生财之道,理解投资之方,形成可以传承的理念。”

    3月18日,壹财富迎来第四个生日。在此之际,壹财富对原有的品牌进行升级,这意味着,壹财富致力打造的独立理财师模式正式步入2.0时代。

    “一路走来,风雨兼程,其中艰辛,更不仅仅是短短几句可以概括。其实,很多拿到A轮融资的平台,现在都已经被市场所淘汰,拿到B轮投资只是少数几家。而我们坚定的继续行走在这个赛道上,目前已经完成了1.0时代的使命。”王海平说。

    迈入 2.0 时代赋能理财师

    万丈高楼平地起,但关键要靠地基,只有夯实的地基,万丈高楼才能屹立不倒。在过去的四年,财富管理市场风云变幻莫测,行业形势也风谲云诡。然而,壹财富都经受住了市场的考验,并得到了长足的发展。截至目前,壹财富累计资产管理规模达600亿,累计营收也超10亿。

    “在这三年时间里,壹财富不断地对模式进行探索、迭代,对团队的夯实、沉淀,知识的积累。现在时机已经成熟,迈入2.0时代,互联网+独立理财师模式,升级后的壹财富是一个B2b2C的平台。既面向独立理财师,也面向C端投资用户。截至目前,在壹财富上注册的理财师用户有20万之多。”

    壹财富升级“互联网+独立理财师”模式,搭建涵盖APP、微信、网站等多端口的互联网平台,一端连接众多金融机构,一端连接高净值客户,严选专家级理财规划师,通过独立理财师的“纽带作用”,打通高净值客户与金融产品的最后一公里,让理财师轻松获取适合投资人的优质金融产品,真正为客户提供更中立、更透明的资产配置服务。

    平台为助力独立理财师的发展,提供涵盖产品、技术、教育、运营等全系列的支持和服务。在产品品类、质量筛选、信息真实等方面层层把关,通过高效的移动互联网工具,让科技赋能理财师,提升工作效率、挖掘自身价值。

    王海平介绍,1.0时代,是B2B的模式,直客是看不到壹财富的,理财师的独立很难建立。所以在2.0时代,建立了C端,理财师是经过强认证的,审批制,而C端是高净值客户。

    “我们更多的是要和客户一起,并且要通过理财师一起来服务高净值客户。这两块是缺一不可。因为他是一个生态链,有理财师没客户也不行,所以一定是一体的。”

    对于创办壹财富的初衷,王海平则简单概括为:赋能理财师。就是说在壹财富上成交的高净值客户,他的体验、资产选择余地、产品优势,无论是产品的数量、质量还是承揽资产的能力,都高于同类型平台,比传统的财富管理机构更好。这也就是壹财富平台和优秀理财师协作,带给客户更大的价值。

    坚守“五不做”底线 恪守“三重风控”体系

    作为财富管理行业,风控是永远逃避不了的一个话题。对C端的用户来讲,更是息息相关的,尤其是现在整个金融行业都处在穿透式监管的大环境下,打破刚性兑付逐渐代替传统“兜底”并成为主流。因此,客户更加看重风控。

    “从结果来看,壹财富的风控体系经受住了市场检验。”王海平说。这要归功于壹财富始终坚持五不做原则和建立了一套严格的三重风控的机制。五不做,即不做资金池、不做期限错配、不做明股实债、不做公司自融、不做无独立托管。我们坚持“有所为有所不为”,秉持“五不做”原则,在源头开始进行项目筛选,与优秀的企业合作,与顶尖的管理人同行。站在投资人的视角对良莠不齐的金融产品进行严格的筛选,最终为投资人呈现透明、可靠的优秀产品。

    三重风控则是从项目立项到最终发行,需要经历立项会、风控会、评审会,经过层层筛选,从项目质量上确保投资人的资金安全。

    打破刚兑,独立理财师模式迎来春天

    独立理财行业始于并成熟于西方国家。在澳大利亚,50%的家庭财富得到专业管理;在美国,这一比例为58%;在英国,几乎所有家庭财富都通过独立理财顾问进行专业管理。

    相比较而言,国内正处于发展的早期,差距大是必然的,这是由财富管理行业发展的阶段决定的。

    经过这几年的发展,目前,独立理财师模式发展的时机已经成熟,尤其是刚性兑付的打破,将进一步促进国内独立理财师行业的发展。

    传统的模式下,对投资人来讲,只看管理人的股东背景就可以了。理财师其实价值不大,以前是买的一个品牌,有强大的背景做支撑,当产品发生问题时,传统机构依托自身实力进行兜底。

    刚性兑付打破后,任何机构产品都有风险,最终看的是底层资产,这时优秀理财师就会脱颖而出,专业水平强、职业素养高的理财师慢慢会得到客户的信赖。在行业中扮演的角色和地位得到提升,从过去的依附人员真正成为财富管家。优秀的理财师可以服务两三百个高净值客户,而专业水平低的理财师,将会被淘汰。

    王海平预测,随着刚性兑付的打破,中国独立理财师行业与国外的差距将慢慢变小,甚至随着经济的发展,都会超过欧美国家。他认为,中国现在是世界第二大经济体,而且藏富于民,中国逐渐成为第一大经济体,高净值人数越来越多,可投资产规模越来越大,因此独立理财师市场前景巨大。

    随着刚性兑付的打破,国内的独立理财师模式将会得到蓬勃的发展。财富管理行业将在政策推动下回归到它的本质,这个行业才正本清源。

    对于品牌升级后的规划,王海平表示,在2018年,将会在全国20各城市进行招募优秀独立理财师。
 

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