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度小满钱包提示:反洗钱人人有责 争做金融好网民

时间:2019年09月23日 信息来源:中华网 作者:佚名 【字体:

 9月,度小满钱包(原“百度钱包”)按照中国人民银行、中国银保监会北京监管局、中国证监会北京监管局、北京市地方金融监督管理局、北京市互联网信息办公室的工作部署,组织开展了“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”金融知识宣传活动,积极构建和谐的金融消费环境。

    小李生活简单,一向遵纪守法,最近却因为“涉嫌洗钱”被警察问询。原来,小李曾向朋友出借过自己的身份证,而朋友却拿着他的身份证开立了银行账户参与洗钱的非法活动,麻烦也就找上了小李。

    很多人不明白什么叫“洗钱”。实际上,洗钱就像“洗衣服”一样,来路不明的资金通过一些看似正常的交易,变为合法收入的方式。洗钱不仅破坏了经济活动的公平公正原则和市场经济的有序竞争,还会损害金融机构的声誉及正常运行,严重威胁着金融体系的安全,同时一些不法甚至犯罪活动也会受到鼓励,变本加厉,最终危害社会安全,我国刑法对于洗钱罪有明确的定义和惩罚措施。

    多账户、高频次的交易是洗钱的通用做法,高速高效的互联网在给人们提供便利的同时,也会被不法分子钻空子,很多账户会不知不觉给不法行为做了“帮手”。那么,作为个体,应该如何提高金融安全意识,保护自身金融账户安全,抵制洗钱行为呢?度小满钱包为您总结如下:

    1、进行金融交易时,选择安全可靠的金融机构

    合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,对客户和机构自身负责。您的身份资料和交易信息也能得到保密,而地下钱庄等非法金融机构逃避监管,无法保障客户资金、财产、信息的安全。

    2、主动配合银行、非银行支付机构的身份识别工作。

    有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。在商业银行开办业务时需主动出示有效身份证件。在非银行支付机构开立支付账户或进行支付交易时需主动留存身份信息,在法定情形下,根据支付机构的提示上传有效身份证件照片。

    3、身份证件到期更换的,请及时更新相关信息

    金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,超过合理期限仍未更新的,金融机构可中止办理相关业务。

    4、不要出租或出借自己的身份证件
    
    出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

    1)他人盗用您的名义从事非法活动;

    2)协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

    3)可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

    4)诚信状况受到合理怀疑;

    5)声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

    5、不要出租或出借自己的银行或支付账户、银行卡和U盾

    贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此,不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

    根据相关监管要求,自2019年4月,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售银行账户或者支付账户的个人,5年内将暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并且不再为其新开立账户。

    6、不要用自己的账户替他人提现

    有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。

    度小满也再次提醒广大用户,账户将记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户为他人提现;在日常生活中请您也一定要珍视个人信用,谨慎规范使用个人身份及账户信息,提高金融素养,做守法公民。

 

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