农发行莆田市分行：开展2023年反洗钱“一把手”授课活动

近日，农发行莆田市分行组织全行员工开展了2023年反洗钱“一把手”授课活动，分行主要负责人以《守正创新 踔厉奋发 推进反洗钱工作上新台阶》为题，通过强化形势分析、明确工作要点、提出工作要求三个方面展开论述，使全体员工对反洗钱工作有了更加全面的认识，进一步提升全员反洗钱意识。

分析形势，提升认识

近年来，随着反洗钱国际评估整改工作深入推进，反洗钱法律法规和内控建设的不断加强，一系列相关配套制度相继出台。面对洗钱犯罪和风险事件频发的严峻形势，国家部门联合出动，加大力度惩治犯罪，全力遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理，对金融机构进行严格监管。农发行作为在农村金融体系中发挥骨干作用的政策性银行，虽然管理方式、市场化程度、客户构成等方面与其他商业银行有所不同，但反洗钱工作仍然是防范风险的重要组成部分，做好反洗钱工作为今后依法合规经营、稳健发展、有效防范风险起到了重要作用。此次授课首先通过介绍反洗钱工作的重要性，向全行员工充分阐释了履行银行反洗钱工作的“三大需要”，分别是维护国家利益和地方金融安全的需要、适应监管要求的需要以及全面风险管理的需要，从体系宏观层面介绍，切实提升了员工对于反洗钱工作的重视认识程度，为充分履责打下了良好的思想基础。

突出重点，强化落实

近年来，人民银行大力推动反洗钱从“规则为本”向“风险为本”转变，监管规则不断推陈出新。重新修订出台了多项监管法规及规章指引，推进了我国反洗钱监管的理念和方法快步向国际领先惯例靠拢，加速完善了我国的反洗钱监管体系。面对外部强监管、严监管的态势的不断加深，银行业机构反洗钱工作的重要性也日趋精细化，严肃化，不断强调差异化，深入化的尽职调查。

本次授课通过突出阐述了进一步强化三项核心义务履职、切实做好关联交易、抓好反电信网络诈骗等重点工作，对反洗钱履职的重要环节进行了再强调、再部署。要求全行员工在日常工作中要由被动完成规定动作转变为不断增强自身的主观能动性，主动评估风险，通过对洗钱风险的识别、评估、监测和报告，对客户资金交易的合规性进行密切监控，统筹风险管理与工作效率，以实质有效为目标，开展差异化的客户尽职调查，不断提高责任意识，完成从“客户身份识别”到“客户尽职调查”的思想转变和履职提升。强调形成部门联动、齐抓共管、责任明确、执行到位的工作格局，全方位提升反洗钱工作的质效和履职能力。

三、指明方向，提出要求

本次授课同时向全行员工再一次全面介绍了该行当前的反洗钱工作情况，并结合实际情况与当前反洗钱工作的重难点问题，提出了“重视制度学习，规范操作流程”“强化协同配合，提高工作质效”“加大审核力度，压实岗位责任”“加强责任担当，强化履责能力”“加强沟通汇报，畅通监管交流”五点意见建议，为下一步反洗钱工作重点提供了准绳，助力全行反洗钱工作规范化发展。

通过此次授课，参训人员对当前金融机构反洗钱工作面临的严峻环境有了更深刻的认识，对金融机构反洗钱工作的必要性以及工作要点也有了更多的了解和掌握。进一步增强了全员切实履行反洗钱义务、严格执行反洗钱制度的责任感和使命，为提升全行反洗钱工作质效、营造良好的金融生态环境奠定了坚实基础。(文/林丽升)

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