农发行松潘县支行“三强化”做好账户年检工作

为及时掌握开户企业基本情况,防范账户管理风险,根据人民银行账户管理规章制度及农发行相关制度要求，农发行松潘县支行“三强化”扎实做好2023年账户年检工作。

强化管理，明确目标。各部门分工明确，持续加强账户业务异常监测。将反洗钱系统可疑案例处理工作视为重点常态化工作，组织全体业务人员学习相关文件制度和业务系统操作规范，增强账户管理人员的业务能力，使其熟练掌握业务操作技能，提升异常监测分析能力。

强化服务，确保质量。自今年7月以来，该行就提前谋划部署，通知客户进行年检，并向客户提供相应的表格和指导。客户按要求填写和提交所需文件和资料，包括营业执照、开户许可证、法人和经办人身份证等。该行将企业账户年检提供的资料与我行现有留存的资料进行逐一核对，对于一般存款账户，指定专人通过留存资料和国家企业信用信息公示系统进行对比，若发现资料有变动或者证件有效期到期现象，通知督促企业及时办理账户信息更新变更业务，保障账户资金活动正常运行。针对问题账户,充分沟通交流,提出整改建议,确保年检工作结论真实、合规、完整。

强化宣传，提高认识。通过与客户电话联系、电子显示屏滚动宣传等方式宣传账户年检的重要性和具体要求，方便客户知晓并办理账户年检业务；同步开展反诈宣传活动，采取临柜提醒、电话微信联系等多种措施宣传反诈知识，提醒客户警惕出租、出借、出售账户诈骗陷阱，提高客户对电信诈骗行为的识别意识，增强防骗拒骗能力。

（撰稿人：央磋纳么）