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农业银行致力于从机制、产品、能力三方面——以金融力量守护好绿水青山

2021-08-19 来源:经济日报 记者:于 泳   加入收藏

江西省资溪县是个典型的山区县,林地面积167.3万亩,占县域面积的88.5%。丰富的森林资源是该县拥有的最大绿色财富,但由于林权分散出现了林业经营粗放化、破碎化等问题,导致规模化经营水平低、森林质量提升难、森林资源资产变现难。2019年,资溪县获准开展重点生态区位非国有商品林赎买项目试点工作。

解决问题的办法有了,但赎买的资金从何而来?最终,江西省林业局下达赎买专项资金800万元,资溪县政府配套2600万元作为启动资金,农业银行江西分行信贷支持9800万元。鉴于非国有商品林赎买项目回报周期长、投入大、见效慢,江西农行将该笔项目贷款期限提高至15年,并设置了3年宽限期。

农业银行江西抚州分行行长黄斌告诉记者,要实现生态产品价值,让生态效益转化为经济效益,最大的难点是估值难和处置难。农业银行通过金融产品创新,对林权抵押融资方式进行了探索。

近年来,农业银行不断完善绿色金融管理体制及运行机制,坚持以绿色发展引领业务经营,以金融力量守护好绿水青山。据农业银行首席专家杨光介绍,农业银行始终坚持贯彻落实国家绿色发展战略,持续完善绿色金融管理体制及运行机制,致力于从机制、产品和能力等三个方面,着力打造绿色金融优势品牌,建立多层次立体化业务体系,巩固提升绿色金融市场主体地位。

从2012年开始,农业银行逐步将绿色信贷纳入全行信贷政策体系,在每年信贷政策指引中明确绿色信贷发展方向、重点领域和管理要求,并逐步落实到各个重点行业信贷政策中。随后,农业银行逐步明确全行中长期绿色金融发展战略和目标,构建起绿色金融业务的管理体系、产品体系、营销体系和风控体系,为提升全行绿色金融服务水平奠定了坚实基础。

记者在采访中了解到,农业银行充分发挥集团综合经营优势,建立起涵盖绿色信贷、绿色投行、绿色租赁、绿色投资等多元化产品和全市场服务体系。近年来,农业银行推出了“绿色金融制造贷”“美丽乡村贷”“排污权质押贷”“绿色资产证券化”“碳中和债”等多个契合地方特色的绿色金融产品,取得了良好的社会效益和经济效益。例如,截至2021年6月末,农业银行支持了22个长江大保护项目,支持项目投资总额达500多亿元,惠及长江流域7省份21个县市。截至2021年6月末,按照中国银保监会统计口径,农业银行绿色信贷余额已经超过1.7万亿元,折合每年减排二氧化碳当量超过8500万吨。

对商业银行而言,碳达峰、碳中和战略将带来新的投融资等需求。多家机构的研究报告显示,清洁能源、清洁生产、节能环保、绿色交通等领域未来投资将迎来高速增长,新增的一批绿色、低碳重大项目投资建设将产生大量资金需求。

8月6日,农业银行上海分行成功落地农业银行系统内首笔通过交易所登记的碳排放权质押贷款。农业银行上海分行公司业务部总经理马红说:“我行已实施名单制精准管理,逐户排摸高耗能行业节能减排需求,定制金融服务方案,通过绿色贷款、绿色债券、绿色资产证券化、绿色基金等方式,对接客户绿色低碳发展综合性金融需求。”

日前,农业银行董事长谷澍在参加国际金融协会可持续金融峰会时表示,商业银行应不断探索将ESG(环境、社会责任和公司治理)风险纳入全面风险管理体系。将ESG理念全面融入公司治理,从组织架构、业务流程等方面加快推进管理体系建设,重点突出环境、社会表现和可持续发展理念。

目前,农业银行正在将ESG理念和企业社会责任的意识纳入企业经营的方方面面,并逐步形成体系化、标准化、专业化的管理和业务规范。

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