助力反洗钱 共筑护城墙

今年来，随着世界经济飞速发展，洗钱犯罪猖獗，为进一步做好2024年反洗钱工作，有效预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，中国农业发展银行富裕县支行对具有洗钱风险的客户加强了甄别、核查，通过客户尽职调查等手段将反洗钱工作落到实处，干洗钱质效得到切实提升。

一、日常监督。该行按照反洗钱管理系统要求，每日通过反洗钱系统提取数据推送、可疑案例排查、风险等级评定、人工检测流水等相关工作，监督企业活动，警惕洗钱风险。对于客户尽职调查、身份资料识别要通过天眼查、启信宝等监测工具进行二次核对，以掌握信息真实、准确、有效。定期跟进客户资料和信息的更新，实时监督是否为空壳公司、是否具有洗钱嫌疑。

二、尽职调查。及时处理反洗钱可疑案例，在识别过程中，富裕农发行对涉及到的客户信息、法人代表信息、公司经营范围事项、账户类型、提取交易笔数、交易用途、交易渠道、交易用途是否与经营范围相一致、判断结果等相关内容进行详细调查填写并核对，对客户进行电话回访，确认该企业资金动向，交易笔数、交易金额和交易用途，排除资金频繁支取具有洗钱交易的嫌疑。

三、排查上报。经该行识别确为可疑的企业账户，要逐级上报，写明原因。由总省行对企业资金往来识别，确定为洗钱的企业直接采取有效应对措施。

四、培训宣传。富裕县农发行积极参加内外部组织的反洗钱培训工作，加强系统学习，提升业务能力和工作水平，并创新思路组织开展反洗钱宣传、宣讲活动，定期开展线上线下宣传教育活动，通过现场宣讲、在线直播、网络媒体宣传等多样化形式促进活动开展，切实提高风险防范意识和自我保护能力，为反洗钱工作宣传助力，共筑绿色金融护城墙。

（中国农业发展银行富裕县支行 李晨双）