农发行华蓥市支行多措并举开展客户账户清理工作

为进一步打击电信网络新型违法犯罪,遏制对公账户进行网络诈骗高发态势,保障人民群众财产安全,农发行华蓥市支行多措并举,积极开展对公账户专项清理整治工作。

强化基础，做好排查。该行加强客户身份信息核实,认真审核客户相貌特征、客户身份证照片及联网核查反馈照片三者是否一致。同时,让客户预留本人实名登记的手机号码,并进行实名认证核实,做好企业客户信息采集和补录工作,确保要素真实、完整、有效。对新开账户一周内进行回访,不限于对账户的经营等情况核查。

全面覆盖，深入治理。积极配合涉案资金查控工作,按时报送有关数据，今年来，处理久悬账户6个、协助冻结账户2个，在依法合规的前提下,积极配合公安机关对涉案资金开展协助查询、冻结工作,在清理核查工作中，华蓥市支行积极做好与客户的沟通解释工作，避免因查询企业账户信息引起企业误解和不良反应。

结合实际，建立机制。对于账户出现可疑交易时会全面追溯交易情况和用途,及时排除可疑。并定期对存在可疑交易的账户进行上门对账。通过此次账户排查和账户清理工作，华蓥市支行共梳理相关账户75个、涉及企业46家,切实做到了账户核查全覆盖。同时该行还持续开展专项宣传,重点通过对过往群众和客户发放宣传资料,讲解各种电信网络诈骗犯罪形式、手段和特点,进一步树立良好的社会形象。

下一步，华蓥市支行将继续按照监管要求开展存量企业账户清理核查工作，将清理核查全面覆盖，为支行业务高质量发展奠定坚实基础。（肖婷婷）

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