守住“钱袋子”——山西壶关农商行成功拦截一起可疑加盟诈骗

8月27日上午10时许，客户陈女士持定期存单来到壶关农商行柜台办理现金支取业务。经办柜员在询问资金用途时，陈女士表示准备凑钱加盟一家武汉的零食店。出于职业敏感，柜员一边办理业务，一边提醒她近期电信诈骗高发，务必谨慎对待。

此时，正在大厅替班的运营主管注意到陈女士一直用普通话与微信好友语音沟通，言语间透露着不寻常的急切。主管立即上前进一步了解情况，柜员也迅速通过手机检索该零食店品牌信息——果然，平台上已有多起类似加盟诈骗的案例曝光。

运营主管仔细询问加盟细节，陈女士却对品牌知名度、经营模式等关键信息含糊其辞，仅反复强调“对方已派人来考察过”“已经签了合同”，但无法清晰说明合同具体内容及条款约定。

凭借丰富的风控经验和敏锐的洞察力，工作人员判断这极有可能是一起典型的加盟类电信诈骗。此类骗局常以“低投入、高回报”为诱饵，骗取加盟费后便卷款失联。豆行长沉着应对，以“需进一步核实信息”为由暂缓交易，同时迅速将情况上报总行运营部并拨打110报警。

总行第一时间启动风险应急预案：一组人与客户深入沟通，结合真实案例讲解诈骗套路，逐步平复客户情绪；另一组紧急联系反诈中心，请求核查该加盟项目的真实性。

最终，在农商行工作人员与派出所民警的耐心劝解和权威解析下，陈女士逐渐醒悟，意识到自己险些陷入骗局，主动放弃了取款计划，并对银行认真负责的态度表示衷心感谢。

此次成功拦截，是壶关农商行日常风险防控工作的一个生动缩影。一直以来，我行高度重视客户资金安全，持续加强员工风险识别与应急处置培训，并与公安机关建立紧密协作机制，实现信息共享、快速响应，合力筑牢反诈防线。（郭肖丽 王喆）