名为“贷款”实为陷阱 出借银行卡牟利终陷囹圄

近日，绛县公安局刑警三队通过精准研判、快速出击，成功抓获一名涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪嫌疑人李某，为绛县公安机关“断卡”行动再添战果，也为广大居民敲响了警钟：切勿因蝇头小利，出借、出售自己的银行卡，最终沦为犯罪分子的“帮凶”。

工作中，刑警三中队民警在梳理案件线索时，发现辖区居民李某名下的银行卡存在大额异常交易流水，资金往来频繁且轨迹可疑，涉嫌为电信网络诈骗等违法犯罪转移资金。在掌握充分证据后，民警快速将犯罪嫌疑人李某抓获归案。经查，李某因个人消费出现资金缺口，便在网络上寻找“无抵押、快放款”的贷款渠道，随后联系上一名自称“贷款专员”的网友，然而，对方并未审核他的贷款资质，反而提出了一个“刷流水”包装账目的方案，对方声称，只要李某提供自己的银行卡，并按照指示配合进行转账操作，就能“制造”出合格的流水记录以便贷款，事后还会获得一笔“好处费”。在利益的驱使下，李某明知他人可能利用其银行卡实施犯罪，仍将自己名下的多张银行卡交给上线犯罪团伙使用，并多次协助该团伙通过ATM提取现金、网上转账等方式转移涉案资金，累计转移涉案资金达数十余万元，李某从中非法获利数千元。

目前，犯罪嫌疑人李某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被绛县公安局依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

（绛县公安局 李晶 侯爱萍）