农发行青州市支行：自查自纠提升反洗钱工作质效

近日，农发行青州市支行开展反洗钱自查自纠工作，推进反洗钱各项制度规定落实到位，充分履行农发行系统重要性银行反洗钱义务，进一步夯实基础、补齐短板，切实提高反洗钱工作质效，有效防范洗钱风险。

一、完善客户尽职调查工作

客户部门对存量客户身份证号码过期、营业执照过期等问题进行逐一筛选，重点治理客户信息不完整、不最新等情形，逐户开展回访工作，用热情和诚意争取客户的支持和配合。

二、积极处理长期不动账户

支行柜面对一年以上未发生收付活动的单位银行结算账户开展检查。客户部门按照人民银行和总行有关政策规定，区别企业类型，提出撤销或保留的处理意见，并规范履行相关手续。 

三、妥善处理内部系统信息

按照前期支行工作积累经验和形成的方案，持续推动“一户多码”客户的整合。对客户的洗钱风险进行统一评定，杜绝出现一个客户多个洗钱风险等级的情况。

四、精准识别受益所有人

支行综合部、客户部严格按照监管要求和标准开展客户受益所有人识别，防范复杂股权或者控制权导致的洗钱和恐怖融资风险，对于检查发现的问题，切实整改，销账销号。

在今后的工作中，青州市支行将始终把反洗钱自查自纠作为一项长期性工作，站在反洗钱的第一线，在提高制度执行力上下功夫，加强制度学习培训，把反洗钱的各项要求融入账户管理工作，督促反洗钱岗位人员自觉学习制度、遵守制度，增强合规履职意识。

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