鄂伦春旗农业发展银行开展存量结算账户排查工作

为了全面落实存量结算账户风险排查及久悬结算账户清理工作,积极响应国家金融风险防控政策,鄂伦春旗农发行综合部对截止2024年底的存量结算账户开展排查清理工作。

支行严格按照金融监管局及上级行的账户管理制度和反洗钱要求,审慎开立账户,充分利用“天眼查”等第三方软件,查询企业变更、行政处罚、列入经营异常名录、列入黑名单等信息。在开户过程中,专人指导客户填写表单,简化业务办理手续和流程,压缩客户等待时间,并明确告知客户办理时限和收费标准,提高了客户的满意度。同时,持续完善可疑账户交易监测,通过上门核实、电话核实等措施,防范电信网络诈骗等重大风险事件。

下一步,支行将以此次排查工作为契机,以排查成果转化为工作动力,认真学习执行有关制度规定,做到机制不停、责任不变。严格按照金融监管局及上级行的相关要求,履行账户管理义务,提高支行运营及柜面工作能力和水平。