邮储银行新会支行积极开展常态化扫黑除恶宣传活动

　　为贯彻落实党中央、国务院关于常态化开展扫黑除恶斗争的决策部署，邮储银行新会支行高度重视扫黑除恶工作，通过成立扫黑除恶工作领导小组、明确职责分工、加强组织协调、强化宣传教育以及严格督导考核等措施，加强了组织领导。这些举措有助于确保扫黑除恶工作的有效开展和落实，同时提升了员工防范意识，维护金融秩序的稳定。

　　防范欺诈风险，打击诈骗活动

　　一是积极落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博治理违法犯罪工作部署，进一步提升账户精准防控水平，确保全行常态化治理机制运转顺畅高效；二是持续开展警银联动，守护百姓“钱袋子”，及时发现并防范电信诈骗。该行辖下营业网点通过走进社区、商圈，向群众宣教反诈小妙招，还详细讲解了黑恶势力的典型案例，引导群众要知法守法，动员广大群众积极通过热线举报涉黑涉恶违法犯罪线索，自觉参与到常态化扫黑除恶斗争中，进一步增强了居民群众的法治意识和防范能力，2024年全年发放扫黑除恶宣传资料2400多份，营造了浓厚的法治宣传氛围。三是运用多种渠道进行警示宣传，除了传统的营业网点宣传栏、海报等方式外，该行还积极利用互联网、社交媒体等新媒体平台，将典型案例和风险提示信息传递给更广泛的客户群体。同时，还与公安、区金融局等部门建立紧密的合作关系，共同开展金融安全宣传活动，提高公众的风险防范意识。

　　突出重点风险，持续整治市场乱象

　　一是积极响应银保监会“内控合规管理建设年”活动，全面加强内部控制和合规管理。在活动中，该行将打击和防范涉黑涉恶犯罪活动作为重点任务之一，通过完善内部制度、加强员工培训等措施，确保业务操作符合法律法规要求，有效防范涉黑涉恶犯罪活动的发生。同时，还注重集中整治金融乱象，针对金融市场中存在的不规范行为和风险隐患，采取一系列措施进行整治。这些措施包括加强对金融市场的监管力度，对违规行为进行严厉打击；加强与监管部门的沟通协作，共同维护金融市场的稳定和秩序。在化解重大金融风险方面，该行也做出了积极努力。通过建立健全风险管理体系，加强对各类风险的监测和预警，及时发现并采取措施化解潜在风险。二是在前期整治市场乱象工作的基础上，继续对宏观政策执行、影子银行和交叉金融业务风险、创新业务等重点风险领域开展深入整治，结合各类日常检查、监测、审计等监督检查工作，严查风险隐患及违法违规行为。

　　三、加强监测预警，有效防范非法集资、“套路贷”及“校园贷”

　　一是进一步落实监测预警工作职责，积极发挥在大额资金监控和异常资金账户监测等方面的专业作用，利用大数据等技术手段，加强对资金异动的监测预警，持续优化监测模型，不断提升分析、识别、报告能力；应用风险评级模型，强化开户尽职调查，落实账户分类分级管理，设置与客户职业身份、资产规模、账户风险等级相匹配的非柜面渠道支付限额。二是新开账户要求做到100%设置非柜面支付限额，对主动要求提高限额的客户，审慎分析需求，合理调整限额，严格履行审批手续。三是引导客户使用存量账户，减少非必要新开户，减少个人客户因异地学习、工作、生活等原因新开立银行账户。四是对预留手机号、电子银行签约手机号变更、账户升级、不动户激活、管控账户解管控、挂失补卡、上调交易限额等重点交易加强识别，视同新开户开展尽职调查。五是对反洗钱监控系统中触发非法集资模型的异常业务，通过人工再次分析研判，对无合理理由排除可疑的，及时上报中国反洗钱监测分析中心，同步向属地人民银行报送。

　　四、配合职能部门工作，共同打击黑恶势力洗钱犯罪

　　该行能积极配合区职能部门日常工作，摸排发现和通报移交黑恶势力团伙洗黑钱或黑恶势力犯罪资金支付流通的线索，同时积极配合职能部门调查取证，及时查询、冻结黑恶势力资金账户，共同打击黑恶势力洗钱犯罪。积极协助新会公安分局重点打击非法高利放贷、“地下钱庄”、暴力讨债等黑恶势力。2024年以来，

　　该行协助司法查冻扣611起、其中涉黑恶查冻扣82起，在立足本职工作上，齐心协办做好打击黑恶势力洗钱犯罪工作。（黄雪玲）