农发行松潘县支行 强化账户风险排查 筑牢柜面防线

近日,农发行松潘县支行对所有存量账户进行排查,坚决杜绝“走形式、走过场”的情况发生,紧盯各个方面,各司其职,充分发挥联动作用,形成工作闭环,确保排查工作全覆盖、无死角,切实取得实效。

紧盯存量账户可疑情况。针对非我行营销主动上门开立账户、异地注册企业、曾因电诈、洗钱被有权机构冻结等企业重点进行排查,按照形成可疑情况类别进行账户分类管理,通过调整账户非柜面渠道交易限额、停止支付、终止账户业务等措施进行后续控制。

完善账户资料管理。核对开立账户数量,检查结算账户资料原件及复印件是否完整、合规、有效,是否存在未与存款人签订结算账户管理协议等情况,重点关注超企业法人授权办理业务、非工作时间频繁交易等情况,在职工大会再次组织全行对账户开立、变更等相关制度文件进行学习,柜面人员与客户经理达成开户各流程口径一致,以更优质服务赢得客户满意度。

协同配合,全面清理久悬账户。该行树立工作“一盘棋”思想,综合部与客户部认真协商,积极配合,形成工作合力,保证核对结算账户信息的一致性、合规性、完整性。全面排查长期不动结算账户,提请客户部门联系客户,确认是否继续使用,是否转为久悬结算账户,对不进行销户流程的久悬账户原因进行分析,做到应销尽销,为全国集中统一账户管理系统上线做好准备。

下一步,农发行松潘县支行将持续全面跟踪采集、分析企业日常经营状态,排查和监测账户风险行为,根据企业风险等级合理设定匹配账户服务功能,确保账户风险可控。(撰稿人:央磋纳么)