农发行松潘县支行 多措并举抓好反洗钱工作

农发行松潘县支行始终将反洗钱工作作为合规经营和风险管理的重要部分,以“强意识、建机制、抓落实、重实效”为总体思路,全面推动监管机构和上级行反洗钱要求在基层有效落地。

强化组织领导,明确职责分工。明确“风险为本、防控结合”的工作思路,成立反洗钱领导小组,明确各部门在反洗钱工作中的职责和分工,形成齐抓共管的工作格局,确保反洗钱工作的高效开展。

狠抓培训力度,加大宣传范围。提升员工的反洗钱意识和专业能力,狠抓培训工作的落实。今年以来,该行通过周例会、集中学习会、职工大会等载体进行反洗钱业务培训学习10余次,使员工深刻理解反洗钱工作的重要性和紧迫性。同时,充分发挥网点阵地建设和外拓营销作用,在营业大厅醒目位置摆放反洗钱宣传知识手册、防诈骗知识手册、防范非法集资手册等宣传资料,并通过LED显示屏滚动播放宣传标语,利用进街头、进机关、进社区等方式,发放宣传册500余份,接受咨询300余次,进一步增强社会公众的关注度、认可度。

结合“推磨”检查,落实整改措施。结合近期上级行“推磨”检查,扎实做好问题整改。多种渠道核实客户身份信息,认真审核客户资料等,把好新开客户“入户关”;加强对存量客户的持续身份识别,及时更新客户信息,通过线上线下渠道告知客户,确保客户身份的真实性和有效性。同时,充分利用先进的反洗钱监测系统,结合人工分析,对大额和可疑交易进行精准识别和判断,多措并举确保反洗钱工作不打折扣。

下一步,农发行松潘县支行将继续深化反洗钱工作,严格执行反洗钱制度,履行反洗钱义务和职责,在日常业务办理过程中,加强客户身份识别,做好尽职调查工作,为预防洗钱犯罪、防范金融风险构筑第一道安全防线,为构建更加安全、稳定的金融环境贡献政策性金融力量。(黄洪忆)